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Great-West Lifeco Inc. (Lifeco) est une société de portefeuille internationale spécialisée dans les services financiers et active dans les secteurs de l’assurance-vie, de l’assurance-maladie, des services de retraite et d’investissement, de la gestion d’actifs et de la réassurance.

Lifeco exerce ses activités au Canada, aux États-Unis et en Europe par l’intermédiaire de la Great-West, de la London Life, de la Canada-Vie, d’Irish Life, de Great-West Financial et de Putnam Investments.

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Filiales

Transition vers la nouvelle Canada Vie

Transition vers la nouvelle Canada Vie

Au Canada, la Great-West, la London Life et la Canada-Vie effectuent une transition vers une seule marque. La nouvelle Canada Vie combine les forces des trois compagnies pour aider les Canadiens à atteindre leur plein potentiel, chaque jour.

Great-West Life

Great-West Life

La Great-West est un chef de file canadien et un prestataire de produits d’assurance-vie et d’assurance-maladie, de placement, d’épargne-retraite et de réassurance, principalement au Canada et en Europe.

Au Canada, la Great-West et ses filiales, la London Life et la Canada-Vie, répondent aux besoins en matière de sécurité financière de plus de 13 millions de personnes à travers le pays.

En Europe, la Great-West exerce ses activités au Royaume-Uni, à l’île de Man et en Allemagne par l'entremise de la Canada-Vie et en Irlande par l’entremise d’Irish Life.

London Life

London Life

La London Life offre des solutions financières à chaque étape de la vie grâce à un éventail de produits, dont des produits d'assurance-vie, de gestion du patrimoine, ainsi que de planification et d'épargne en vue de la retraite. Par l'entremise de sa division, la Financière Liberté 55, la London Life offre des services de planification et de conseils en matière de sécurité financière, qui ont pour but principal de répondre aux besoins complexes des Canadiens.

La London Life est présente sur les marchés mondiaux de la réassurance par l’entremise de sa succursale à la Barbade et de sa filiale, le Groupe de réassurance London.

Canada-Vie

Canada-Vie

Depuis plus de 170 ans, la Canada-Vie offre des produits et des services d’assurance et de gestion du patrimoine au Canada, au Royaume-Uni, à l’île de Man et en Allemagne, ainsi que par l’intermédiaire d’Irish Life en Irlande.

En tant que chef de file en matière de solutions de réassurance traditionnelle à l’égard de la mortalité, structurée et relative à la longévité destinées aux assureurs-vie aux États-Unis et en Europe, la Canada-Vie exerce ses activités par l’entremise de succursales et de filiales aux États-Unis, à la Barbade et en Irlande.

Great-West Financial

Great-West Financial

Great-West Life & Annuity Insurance Company, fondée en 1907, exerce ses activités aux États-Unis sous le nom de commercialisation de Great-West FinancialMD.

Sous la marque Great-West Financial, la société fournit des produits d'assurance-vie et de rentes ainsi que des régimes d'avantages sociaux à l'intention des cadres. La division placements de Great-West offre des services de gestion des fonds et de consultation en matière de placements.

Sa division Empower Retirement est le deuxième fournisseur de services de retraite en importance aux États-Unis selon le nombre de participants. Elle sert tous les segments du marché des régimes de retraite d'employeur: entreprises de petite, de moyenne et de grande taille, régimes gouvernementaux, organismes sans but lucratif et clients ayant besoin de services de tenue de dossiers exclusifs. Elle offre également des comptes de retraite individuels.

Putnam Investments

Putnam Investments

Putnam Investments est un gestionnaire d'actifs d'envergure mondiale établi aux États-Unis qui compte plus de 80 ans d'expérience en matière de placements. La société propose une gamme complète d'options de placement destinées aux conseillers financiers, aux investisseurs institutionnels et aux promoteurs de régimes de retraite : des titres de participation, des titres à revenu fixe, une répartition de l'actif à l'échelle mondiale ainsi que d'autres possibilités, y compris des fonds axés sur le rendement absolu et l'équivalence du risque ainsi que des fonds de couverture. Établie à Boston, Putnam a des bureaux à Londres, Francfort, Tokyo, Singapour et Sydney.

PanAgora Asset Management

PanAgora Asset Management

PanAgora Asset Management est un gestionnaire de placements quantitatifs dont l’approche exclusive vise à tirer parti des inefficiences du marché au fil des cycles et à offrir des rendements relatifs et absolus grâce à des stratégies uniques et novatrices fondées sur les titres de fonds propres, les actifs multiples et les primes de risque. L’approche de PanAgora associe les principes de placement fondamentaux et les capacités originales de recherche de l’entreprise à un modèle quantitatif sophistiqué. Ces éléments sont réunis dans un environnement ouvert et collaboratif qui renforce la polyvalence intellectuelle de l’équipe et met à profit les forces complémentaires de ses membres, ce qui est essentiel à la réalisation des objectifs en constante évolution des investisseurs institutionnels du monde entier.

PanAgora a été fondée en 1989 et est établie à Boston, au Massachusetts. Les actionnaires incluent les employés de l’entreprise et de l’exploitation canadienne de la Great-West, membre du groupe de sociétés de la Corporation Financière Power.

Irish Life

Irish Life

Comptant plus de 1,3 million de clients, Irish Life figure parmi les principales compagnies de services financiers en Irlande.

Depuis 80 ans, Irish Life répond aux besoins des Irlandais en matière d’assurance vie, de régimes de retraite et de placements. Depuis quelque temps, elle offre également des produits d’assurance maladie. Sa vision consiste à aider les Irlandais à adopter un mode de vie sain et à se préparer un avenir meilleur.

Comme elle fait partie de Great-West Lifeco, Irish Life a accès à une expérience et à un savoir-faire considérables à l’échelle mondiale, ce qui lui permet de continuellement apporter des améliorations à sa gamme de produits et services de choix. De nombreux prix en matière d’expérience client, décernés au cours des dernières années, ont d’ailleurs reconnu ce fait de manière indépendante.


Faits saillants financiers

 

Trimestres clos les

Exercices clos les

(En millions de dollars canadiens, sauf les montants par action ou indication contraire)
(non audité)

30 juin
2019

31 mars
2019

30 juin
2018

31 déc.
2018

31 déc.
2017(1)

Principales données financières consolidées

         

Primes et dépôts :

         

Montants présentés dans les états financiers

         

Primes reçues, montant net (produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie)(1) 

(3 887) 9 595 7 905 35 461

33 902

Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) :

         

Produits individuels 

3 723 3 632 4 142 16 668

17 037

Produits collectifs

1 732 2 094 1 954 7 807

7 848

Primes et dépôts présentés dans les états financiers

1 568 15 321 14 001 59 936

58 787

Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats SAS)(2) 

830  811 774 3 068

2 827

Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels(2)

17 993 24 713 19 196 76 258

61 490

Activités d'assurance et de rentes individuelles aux États-Unis — Primes de réassurance cédées initiales(2)

13 889 - - - -

Total des primes et dépôts(1)(2)

34 280 40 845 33 971 139 262

123 104

Honoraires et autres produits(1)

2 591 1 479 1 483 5 819

5 608

Prestations aux titulaires de polices, participations des titulaires de polices et bonifications, montant net

8 957 8 987 7 588 31 566

30 387

Bénéfice

         

Bénéfice net — détenteurs d'actions ordinaires

459 657 831 2 961

2 149

Ajustements(3) 199 - - 56

498

Bénéfice net ajusté — détenteurs d'actions ordinaires(3)

658 657 831 3 017

2 647

Par action ordinaire

         

Bénéfice de base

0,489 0,665 0,839 2,996

2,173

Bénéfice net ajusté(3)

0,701 0,665 0,839 3,052

2,676

Dividendes versés

0,413 0,413 0,389 1,556

1,468

Valeur comptable

20,84 22,07 21,22 22,08

20,11

Rendement des capitaux propres attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires

         
Bénéfice net 12,0 % 13,5 % 12,5 % 14,0 %

10,9 %

Bénéfice net ajusté(3)

13,2 % 13,7 % 14,2 % 14,3 %

13,4 %

Total de l'actif selon les états financiers

441 897 442 492 430 695 427 689

419 838

Actif net des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels(4)

305 252 304 230 294 890 281 664

278 954

Total de l'actif géré(4)

747 149 746 722 725 585 709 353

698 792

Autres actifs administrés(5)

820 808 804 202 697 680 689 520

651 121

Total de l'actif administré

1 567 957 1 550 924 1 423 265 1 398 873

1 349 913

Total des capitaux propres

24 955 27 400 26 620 27 398

25 536

(1) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés pour tenir compte des ajustements liés à la présentation qui se rapportent à l'adoption d'IFRS 15, Produits des activités ordinaires tirés de contrats conclus avec des clients, comme il est expliqué à la rubrique Normes internationales d'information financière et à la note 2 des états financiers intermédiaires de Lifeco pour la période close le 31 décembre 2018.
(2) En plus des primes et dépôts selon les états financiers, Lifeco inclut les équivalents des primes des régimes autofinancés des contrats collectifs de services administratifs seulement (SAS) et les dépôts des comptes institutionnels et des fonds communs de placement exclusifs. De plus, Lifeco exclut les primes cédées dans le cadre de la vente, par voie de convention de réassurance à caractère indemintaire, des activités d'assurance vie et de rentes individuelles aux États-Unis. Le total des primes et dépôts (une mesure financière non conforme aux normes IFRS) fournit des renseignements utiles, car il est un indicateur de la croissance des résultats bruts. 
(3) Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires et le bénéfice net ajusté par action ordinaire sont des mesures financières du bénéfice non définies par les normes IFRS qui tiennent compte des ajustements suivants : en 2019, une charge nette de 199 M$ en lien avec la vente, par voie de convention de réassurance à caractère indemnitaire, des activités d'assurance-vie et de rentes individuelles aux États-Unis, en 2018, des charges de restructuration de 56 M$ et en 2017, 160 M$ de charges de restructuration, 122 M$ de charge nette sur la vente d'un investissement à la valeur de mise en équivalence et 216 M$ lié à la réforme fiscale aux États-Unis. Veuillez consulter le plus récent rapport de gestion de Great-West Lifeco pour obtenir une définition des mesures financières non définies par les normes IFRS et leur rapprochement aux mesures financières définies par les normes IFRS.
(4) Le total de l’actif géré (une mesure financière non conforme aux normes IFRS) est un indicateur de la taille et du volume des activités générales de Lifeco. Les services offerts relativement à l’actif géré comprennent le choix des placements, la prestation de conseils sur les placements et la gestion de portefeuilles discrétionnaires au nom des clients. L’actif géré est composé des fonds gérés à l’externe et à l’interne dont Lifeco surveille les politiques de placement.
(5) Les autres actifs administrés (une mesure financière non conforme aux normes IFRS) comprennent les actifs pour lesquels Lifeco ne fournit que des services administratifs, contre des honoraires et autres produits. Les clients sont les propriétaires véritables de ces actifs et Lifeco ne dirige pas les activités de placement. Les services offerts relativement aux actifs administrés comprennent la tenue de livres, les services de garde, la collecte des produits tirés des placements, le règlement de transactions et d’autres services administratifs. Les services administratifs représentent un secteur important des activités générales de Lifeco et doivent être pris en compte lorsque les volumes, les tailles et les tendances sont comparés.

Aux 31 décembre et pour les exercices clos à ces dates [en millions de dollars canadiens, sauf autrement noté]
(non audité)

2018

2017

2016

2015

2014

Total de l'actif administré

1 398 873

1 349 913 1 248 239 1 212 517

1 063 333

Primes et dépôts :

         

Montants présentés dans les états financiers

         

Primes reçues, montant net (produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie)(1)

35 461

33 902 31 125 24 501

21 222

Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) : 

         

Produits individuels

16 668

17 037 13 512 12 983

11 826

Produits collectifs

7 807

7 848 7 846 8 609

9 083

Primes et dépôts présentés dans les états financiers(1)

59 936

58 787 52 483 46 093

42 131

Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats SAS)

3 068

2 827 2 751 2 625

2 603

Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels

76 258

61 490 62 232 56 257

45 306

Total des primes et dépôts(1)

139 262

123 104 117 466 104 975

90 040

États consolidés résumés du résultat net

         

Produits

         

Total des primes, montant net(1)

35 461

33 902 31 125 24 501

21 222

Produits nets tirés des placements

         

Produits nets tirés des placements — réguliers

6 358

6 141 6 252 6 271

6 010

Variations de la juste valeur par le biais du résultat net

(3 606)

1 466 3 903 (2 010)

7 527

Total des produits nets tirés des placements

2 752

7 607 10 155 4 261

13 537

Honoraires et autres produits(1)

5 819

5 608 5 101 5 058

4 422

Total des produits(1)

44 032

47 117 46 381 33 820

39 181

Prestations et charges

         

Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices

32 068

35 643 34 675 22 842

29 160

Autres(1)

8 223

8 115 8 114 7 326

6 468

Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée et reprise de perte de valeur

212

168 177 146

132

Charges de restructuration

67

259 63 35

32

Perte sur les actifs détenus en vue de la vente

-

202 - -

-

Bénéfice avant impôt

3 462

2 730 3 352 3 471

3 389

Impôt sur le résultat

387

422 396 460

628

Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle

3 075

2 308 2 956 3 011

2 761

Participations ne donnant pas le contrôle

(19)

30 192 123

93

Bénéfice net — actionnaires

3 094

2 278 2 764 2 888

2 668

Dividendes —  détenteurs d'actions privilégiées

133

129 123 126

122

Bénéfice net — détenteurs d'actions ordinaires

2 961

2 149 2 641 2 762

2 546

Bénéfice par action ordinaire

2,996

2,173 2,668 2,774

2,549

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires

14,0 %

10,9 % 13,8 % 14,7 %

15,7 %

Valeur comptable par action ordinaire

22,08

20,11 19,76 20,06

16,80

Dividendes aux détenteurs d'actions ordinaires — par action

1,556

1,468

1,384

1,304

1,230

(1) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés pour tenir compte des ajustements liés à la présentation qui se rapportent à l'adoption d'IFRS 15, Produits des activités ordinaires tirés de contrats conclus avec des clients, comme il est expliqué à la note 2 des états financiers consolidés annuels de Lifeco pour la période close le 31 décembre 2018.

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